Poland – Banking services – Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w kowcie 3 025 000,00 zł

Scope as published

4.1. Przedmiotem zamówienia jest świadczenie usług polegających na udzieleniu i obsłudze kredytu długoterminowego w kwocie 3 025 000,00 zł (słownie: trzy miliony dwadzieścia pięć tysięcy złotych) z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Piecki oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań. Kredyt zostanie uruchomiony / postawiony do dyspozycji Zamawiającego od następnego dnia, po podpisaniu umowy, jednak nie później niż do dnia 18.12.2026 r. 4.1.1 Dla obliczenia ceny oferty należy przyjąć orientacyjny termin uruchomienia kredytu, tj. dzień 18.12.2026 r. 4.1.2 Zamawiający zobowiązuje się spłacać kapitał kredytu w ratach kwartalnych (według dat wskazanych w harmonogramie spłat rat kapitałowych, stanowiącym załącznik nr 6 do SWZ), poczynając od dnia 31.03.2035 r. do dnia 31.12.2036 r. z zastrzeżeniem, że jeśli ustalony termin spłaty raty kapitałowej kredytu przypadać będzie na dzień ustawowo wolny od pracy, termin zostanie dotrzymany, jeżeli spłata nastąpi w pierwszym dniu roboczym po wskazanym terminie. 4.1.3 Zamawiający wymaga, aby na jego wniosek Wykonawca dopuszczał możliwość zmiany harmonogramu spłaty kapitału kredytu w formie aneksu do umowy, bez zmiany ostatecznego terminu spłaty kredytu tj. 31.12.2036 r. 4.1.4 Zamawiający wymaga, aby w umowie kredytowej dopuszczono możliwość wcześniejszej spłaty lub nadpłaty kredytu przed terminem określonym w harmonogramie - bez dodatkowych prowizji i innych opłat. 4.1.5 Zamawiający zobowiązuje się spłacać odsetki banku w ratach miesięcznych, z terminem na ostatni dzień roboczy każdego miesiąca. 4.1.6 Karencja w spłacie odsetek będzie trwała od uruchomienia kredytu do dnia 31.01.2027 r. 4.1.7 Do wyliczenia odsetek od kredytu należy zastosować kalendarz rzeczywisty. 4.1.8 Zamawiający nie przewiduje potwierdzania wydatkowania środków. 4.1.9 Oprocentowanie kredytu zmienne w stosunku rocznym, oparte będzie na stawce bazowej, ustalonej na okres 1 miesiąca w wysokości stawki WIBOR 1M z ostatniego dnia roboczego miesiąca poprzedzającego termin ogłoszenia niniejszego postępowania i mającej zastosowanie do określenia wysokości oprocentowania od 1-go dnia następnego miesiąca, powiększone o marżę bankową. Ponadto jeżeli oprocentowanie kredytu, rozumiane jako suma marży i stopy procentowej WIBOR 1M osiągnie wartość ujemną, przyjmiemy że stopa procentowa WIBOR 1M wynosi zero. 4.1.10 Zamawiający zastrzega sobie prawo do rezygnacji z uruchomienia kredytu lub jego części i oczekuje, że bank nie będzie pobierał żadnych opłat od wartości, z których Zamawiający zrezygnował. 4.1.11 Koszt kredytu na dzień składania oferty stanowić będą : 1) Odsetki od wykorzystanego kredytu (zgodnie z pkt 4.1.9), naliczone miesięcznie, stanowiące sumę stałej marży banku i zmiennej stopy procentowej, opartej o WIBOR 1M, której wartość procentowa jest równa 3,76% (wartość obowiązująca na ostatni dzień roboczy miesiąca poprzedzającego w stosunku do dnia ogłoszenia o zamówieniu, tj. na dzień 30.09.2026 r.). 4.1.12 Zabezpieczenie udzielonego kredytu: - weksel własny in blanco wystawiony przez Gminę Piecki wraz z deklaracją wekslową. Na wekslu i deklaracji wekslowej zostanie złożona kontrasygnata Skarbnika Gminy Piecki. 4.1.13 Celem wstępnego zbadania zdolności kredytowej oraz opracowania własnych informacji przez Kredytodawcę, Zamawiający dołącza dokumenty finansowe, które stanowią łącznie załącznik nr 9 do SWZ, a także są dostępne do pobrania na stronie internetowej Zamawiającego www.bip.piecki.com.pl , w zakładce: majątek i finanse.

Classifications