Poland – Credit granting services – Udzielenie kredytu długoterminowego na częściowe pokrycie deficytu budżetu gminy Osielsko w roku 2026 oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów

Scope as published

Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu długoterminowego na częściowe pokrycie deficytu budżetu gminy Osielsko w roku 2026 oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów: 1) Wysokość kredytu: 37.087.932,11 PLN (słownie: trzydzieści siedem milionów osiemdziesiąt siedem tysięcy dziewięćset trzydzieści dwa złote 11/100 groszy). 2) Kredyt postawiony zostanie do dyspozycji Zamawiającego w terminie do 7 dni od podpisania umowy. 3) Kredyt uruchamiany będzie na pisemny wniosek Zamawiającego w maksymalnie trzech transzach na podstawie dyspozycji Zamawiającego, w terminach i kwotach wskazanych przez Zamawiającego do dnia 18 grudnia 2026 r. Na potrzebę wyliczenia ceny oferty przyjmuje się założenie, że kredyt będzie wypłacony w jednej kwocie w dniu 18 grudnia 2026 r. 4) Zamawiający zobowiązuje się rozpocząć spłatę kredytu od 29.01.2027 r. i zakończyć do 31.12.2038 r. 5) Zamawiający zobowiązuje się rozpocząć spłatę odsetek od miesiąca w którym uruchomiono kredyt. 6) Zamawiający zobowiązuje się spłacać kapitał kredytu oraz odsetki w terminach określonych w umowie kredytowej. Odsetki od kredytu płatne będą w okresach miesięcznych ostatniego dnia każdego miesiąca (z zastrzeżeniem punktu 13). Raty kapitału kredytu płatne będą zgodnie z harmonogramem określonym w CZĘŚCI III, pkt 2 SWZ ostatniego dnia miesiąca spłaty (z zastrzeżeniem pkt 13). Do wyliczenia odsetek od kredytu należy zastosować kalendarz rzeczywisty. 7) Oprocentowanie kredytu zmienne w stosunku rocznym oparte o zmienną stawkę WIBOR 1M (Stawka WIBOR 1M będzie ustalana na podstawie notowania z pierwszego dnia miesiąca przypadającego na dzień podpisania umowy na udzielenie kredytu i będzie ulegała zmianie co miesiąc kalendarzowy. Zmiana stawki WIBOR 1M obowiązuje od pierwszego dnia miesiąca kalendarzowego, a jeżeli stawka WIBOR 1M na ten dzień nie jest ustalona lub ogłoszona, przyjmuje się stawkę z najbliższego poprzedniego dnia roboczego) powiększone o stałą marżę Banku. Nie dopuszcza się kapitalizacji odsetek. 8) Prowizja zawierająca wszystkie opłaty związane z uruchomieniem kredytu, stanowi jednorazową opłatę, wyliczaną z uwzględnieniem stawki procentowej prowizji zaoferowanej w przetargu. 8a) Prowizja nie może przekraczać 0,06 % wartości kredytu. 9) Zamawiający nie dopuszcza możliwości pobierania innych prowizji i opłat, w szczególności z tytułu: - przedterminowej spłaty kredytu, - niewykorzystania części przyznanego kredytu, - zmiany warunków zawartej umowy. 10) Zamawiający zastrzega sobie prawo do rezygnacji z uruchomienia części kredytu, w zależności od potrzeb Zamawiającego i oczekuje, że bank nie będzie pobierał żadnych opłat od wartości, z których Zamawiający zrezygnował. Jednocześnie, Zamawiający gwarantuje, iż ewentualne zmniejszenie kwoty kredytu nie będzie większe niż 80 % planowanej kwoty kredytu. 11) Rozliczenia pomiędzy Zamawiającym a Wykonawcą będą dokonywane w złotych polskich. 12) Koszt kredytu na dzień składania ofert stanowić będzie: a) prowizja wyrażona w procentach, w wartościach zapisanych w ofercie – płatna w dniu uruchomienia kredytu, z zastrzeżeniem pkt. 8a, b) odsetki od wykorzystanego kredytu naliczone miesięcznie, stanowiące sumę stałej marży banku i zmiennej stopy procentowej opartej o WIBOR 1M (obowiązującą na 01.09.2026 r.). 13) W przypadku spłaty zarówno kapitału jak i odsetek, jeśli dzień spłaty przypada na dzień wolny od pracy, to spłata nastąpi poprzedniego dnia roboczego przed tym terminem. 14) Bank nie będzie pobierał odsetek, kar umownych i innych opłat za spłatę kredytu przed terminem. 15) Zabezpieczenie udzielonego kredytu: weksel własny in blanco wystawiony przez Gminę Osielsko wraz z deklaracją wekslową. Zamawiający dopuszcza możliwość podpisania oświadczenia o poddaniu się egzekucji w trybie art. 777 kodeksu postępowania cywilnego, przy czym koszt tej formy zabezpieczenia pokrywa kredytodawca. 16) Celem wstępnego zbadania zdolności kredytowej oraz opracowania własnych informacji przez Kredytodawcę Zamawiający inf…

Classifications